e8b4b1ac В каком банке выгоднее открыть дебетовую карту. Выгодные дебетовые карты

В каком банке выгоднее открыть дебетовую карту. Выгодные дебетовые карты

Рейтинг банков по дебетовым картам 2017

Банки России предлагают самые разнообразные продукты кредитования и использования денежных средств. И дебетовые карты, которые предлагают эти самые банки, вкупе со своими кредитами, тоже имеют самые разнообразные условия, преимущества и недостатки. Наши специалисты на то и специалисты, чтобы анализировать и сравнивать. И сейчас мы предлагаем вам для ознакомления наш импровизированный рейтинг банков, в которых лучше и выгоднее оформлять дебетовые карты.

Надо признать тот факт, что мы проводили сравнение предложения только самых топовых и рейтинговых, а следовательно - проверенных банков и их продуктов. Так же, для упрощения сравнительного восприятия, мы выбрали только стандартные или классические дебетовые карты нижеперечисленных банков.

Альфа банк


Как бы ни было то неожиданно для вас, дорогие друзья, первое место в рейтинге банков с лучшими дебетовыми картами наши финансовые специалисты отдали Альфа Банку, который в 2017 году очень усиленно продвигает свои пластиковые кредитные продукты на рынке кредитования физических лиц. Дело в особых предложениях для путешественников и в супер бонусах и акциях, которые устраивает каждый месяц Альфа Банк.

Дебетовые карты Альфа Банка - это широкая линейка предложений для самых требовательных клиентов. А высокий размер Cash Back по картам - это ещё один очень приятный бонус. В общем, рекомендует.

Промсвязьбанк


Дебетовые карты Промсвязьбанка, согласно результатам исследования наших специалистов, совсем не на много уступает предложениям Альфа Банка по дебетовым картам. Тоже большой выбор предложений и удобные условия пользования для держателей.

Юникредит банк


Порадовал своими новыми дебетовыми картами в этом году, так же, и банк Юникредит, который открыл новые горизонты для всех любителей больших кешбеков и выгодных покупок. Есть оговорка, что банк Юникредит не так сильно развит в небольших городах страны, однако, для жителей Москвы и Санкт-Петербурга дебетовая карта этого банка станет хорошим подарком.

Сбербанк


Дебетовые карты Сбербанка, пользуются большим спросом, ввиду того, что огромное количество россиян являются зарплатными клиентами банка, а следовательно - получают уйму преимуществ. Но вот для не зарплатного клиента, дебетовая карта Сбербанка не станет такой уж выгодной находкой. О деталях вы узнаете ниже в статье. На данный момент, мы отдаем Сбербанку и его предложениям четвертое место.

Тинькофф банк


Один из лидеров в сфере потребительского кредитования частных лиц, Тинькофф Банк, предлагает всем своим клиентам, как вы можете знать, преимущественно кредитные карты. Но это ещё далеко не всё. Так же, в ряду кредитных продуктов, банк Тинькофф предлагает всем желающим подать заявку на получение дебетовой карты. Карта эта очень удобная и действительно выгодная, а по этому, мы даем Тинькофф банку пятое место нашего рейтинга банков.

Какая дебетовая карта лучше


Ну вот, мы представили вам наш собственный рейтинг банков, в которых можно оформить наиболее выгодные дебетовые карты. А теперь, если вы ещё не определились с продуктом того, или иного банка, мы берем на себя смелость порекомендовать вам наиболее привлекательные, с нашей точки зрения, предложения.

Наш топ дебетовых карт 2017 года составлен таким образом, что в нем мы собрали лучшие предложения этого года из всех активно рекламируемых.

Дебетовая карта «CashBack» Альфа Банка


Отличное предложение от Альфа Банка с очень высоким кешбеком, которое понравится всем любителям активного передвижения и путешествий. Только представьте - до 10% от суммы возвращается обратно на карту при оплате на АЗС и до 5% в любых ресторанах и кафе. А главное - это действует по всему миру.

Условия по карте

  • Возвращают 10% на карту при оплате на любых АЗС
  • Возвращают 5% при оплате в любых кафе и ресторанах
  • Дебетовая карта категории World
  • Samsung Pay: загрузите карту и платите смартфоном
  • До 7% на накопительный счет
  • CashBack до 60000 рублей в год
  • Скидки до 15% у партнеров по всему миру

Заявка на карту

Условия по карте

Предлагает по своим дебетовым картам очень выгодные, на 2016 год, тарифы и условия. Постольку поскольку наш портал информационный, мы просто обязаны вам рассказать об этих условиях и сравнить с дебетовыми картами других банков

  • - Тип карты: Visa Classic
  • - Технологические особенности: технология 3D Secure, чип, PayPass / payWave
  • - Cash Back: 10% от суммы любых покупок
  • - Плата за выпуск: 0 руб.
  • - 1-й год обслуживания: 1200 руб., со 2-го года: 1200 руб.
  • - Снятие наличных в банкоматах банка: 0%
  • - Снятие наличных в ПВН банка: 0,5%, мин. 300 рублей
  • - Снятие наличных в банкоматах других банков: 1%, мин. 300 руб. (2 бесплатных снятия в месяц на территории РФ; 0% в банкоматах банков-партнеров и банков группы UniCredit)
  • - Снятие наличных в ПВН других банков: 1%, мин. 300 руб.
  • - Лимиты по операциям: снятие наличных: до 200000 руб. / 5000 долл. / 5000 евро в день, до 500000 руб. / 20000 долл. / 15000 евро в месяц

Заявка на карту

Так же, как и в предыдущих случаях, карту может оформить любой желающий, через интернет. Достаточно заполнить коротенькую анкету и отправить запрос на нужный тариф. О всех тонкостях вам будет рассказано на официальном сайте банка.

Дебетовая карта Сбербанка


Рассматривая классические дебетовые карты, нельзя не обратить внимания на предложение , который, как всем известно, является лидером по популярности, среди заемщиков. Что можно сказать об этом предложении? Ну, для начала, как мы уже упоминали ранее, реальная выгода пользования тем или иным кредитным продуктом Сбера реально ощущается только в случае, если вы являетесь зарплатным клиентом банка. Для рядового клиента банка, нет ничего необычного в их предложениях.

Однако, стоит отметить тот факт, что дебетовые карты Сбербанка действительно удобны, а так же, популярность и надежность этого учреждения дают гарантию и дополнительные бонусы для держателей.

Условия по карте

  • Платежная система: Visa, MasterCard
  • Валюта счета карты: рубли, доллары США, евро
  • Срок действия карты: 3 года
  • Стоимость обслуживания: В первый год 900 рублей РФ/ 30 долларов США/ 30 евро в год. Во второй и последующие годы 600 рублей РФ/ 20 долларов США/ 20 евро в год
  • Защита электронным чипом: да
  • Выпуск дополнительных карт: да
  • Установка лимита овердрафта: нет
  • Выпуск в рамках зарплатного договора: да
  • Наличие бесконтактной технологии на карте: да

Дебетовая карта Тинькофф Black


Отличное, на наш взгляд, предложение от банка Тинькофф, в области дебетовых карт. Уже довольно давно чёрная карта Black является одним из ключевых игроков в своей области. Довольно привлекательные условия по этой карте, а так же положительные оценки держателей в социальных сетях, говорят о том, что продукт действительно хорош. Довольно слов и ближе к условиям.

Условия по карте

Многие люди не читают договор при оформлении очередной банковской карточки, так как для них важно само наличие пластика и возможность без комиссии снять деньги в ближайшем банкомате.

На самом деле, самые выгодные дебетовые карты в 2017 году могут предоставить гораздо больше разнообразных возможностей и привилегий, таких как всевозможные бонусы и осуществление расчетов за рубежом.

Выгодные Дебетовые Карты — Как Выбрать?

При оформлении дебетовой карточки нужно учесть следующие нюансы.

  • Она предполагает использование только собственных средств.
  • Деньги на счету застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей. В случае отзыва лицензии у банка клиент сможет вернуть свои деньги.
  • Если вы часто бываете за границей, то следует рассказать об этом банковскому работнику, который в зависимости от страны, в которую вы ездите, подберет карточку платежной системы Visa или MasterCard.
  • Для определенных категорий потребителей существуют специальные предложения, например, для студентов, пенсионеров.
  • На некоторых карточках есть услуга cash-back, позволяющая делать покупки более выгодными.
  • По ряду программ предусмотрены специальные бонусы, например, накопление баллов для оплаты бензина на АЗС.

Какие преимущества у дебетовой карты

К стандартным плюсам относится возможность снять деньги в любой момент, оплатить коммунальные платежи, мобильный телефон, интернет, совершить покупки в магазинах, перевести деньги со своего счета на другой.

Помимо этого, есть еще некоторые, которые делают пластик удобным платежным инструментом.

  • Cashback – то есть, возврат части денежных средств после совершения расходных операций в магазинах-партнерах. Обычно процент возврата составляет от 0,5 до 3%. В рамках каких-либо акций или при совершении дорогостоящих покупок в определенных торговых сетях банки могут предложить и до 15-30% скидки, например, при оплате картой при покупке машины.
  • Овердрафт – кредитный лимит, который может быть предоставлен держателю карточки. Потребитель может использовать все средства или только часть. Если клиент получает на эту карту заработную плату, то с каждым ее поступлением долг по овердрафту погашается.
  • Совершение интернет-платежей. В онлайн-режиме можно расплачиваться за товары и услуги, а также переводить средства на другие счета.

Виды дебетовых карт

Карточки отличаются между собой статусами, привилегиями, возможностями.

  • Classic – универсальные, подходят для людей со стабильным доходом. Используются для оплаты разнообразных услуг, товаров и совершения интернет платежей.
  • Electron – международного уровня, можно использовать при расчетах за рубежом. Возможности: хранение средств, снятие наличных в банкоматах РФ и других стран, оплата покупок (в том числе через интернет), совершение безналичных операций в инфокиосках, банкоматах, банковских учреждениях, при помощи мобильного телефона.
  • Gold – для состоятельных людей. Держатели таких карт регулярно получают скидки на территории РФ и за границей. Расширенная поддержка и ряд возможностей.

Дебетовые карточки также делятся на:

  • Расчетные (можно переводить деньги на счет и использовать их как угодно)
  • Зарплатные (для перечисления заработной платы, дают выгодные условия при использовании услуг банка)
  • Карты с овердрафтом (можно использовать больше средств, чем имеется на счету, то есть, уходить в минус).

Выгодные предложения банков:

Как выбрать самую выгодную дебетовую карту

При определении оптимального пластика для себя следуют учитывать следующие моменты.

  • Оцените надежность банка. Предпочтение лучше отдать компании со стабильной лицензией и хорошими условиями.
  • Узнайте, какая доходность и статус у карточки. Если вы планируете хранить на карте большую сумму, и являетесь состоятельным человеком, то вам лучше оформить продукт высокого статуса. Он потребует немалых затрат на обслуживание, но будет обладать высокой прибыльностью за счет максимального процента на остаток средств и хорошего кэшбэка. Если вы не планируете хранить в банке большие суммы, то присмотрите более дешевые варианты.
  • Стоимость открытия продукта.
  • Сумма обязательного остатка на счете (в том числе, для начисления процента).

Самые выгодные дебетовые карты в 2017 году представлены в таких финансовых учреждениях, как Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ24, Тинькофф Кредитные Системы.

Операции с наличными уходят в прошлое, уступая место безналичным расчетам. Для финансовых манипуляций клиенты всё чаще задаются вопросом, . Мы собрали, на наш взгляд, ТОПовую десятку предложений от российских банков.

Самая лучшая дебетовая карта от Сбербанка. Она позволяет своему держателю существенно экономить. Скидки до 3% клиенты получают на товары, услуги, которые определил банк. На иных покупках - 1% .

Оформить дебетовый вариант могут действующие клиенты банковского учреждения. Особенности использования карты:

  • срок действия - 3 года ;
  • суточный лимит на обналичивание – полмиллиона ;
  • месячный лимит на снятие средств – 5 миллионов ;
  • стоимость обслуживания – основной 4900 рублей ежегодно, а дополнительной - 2500 рублей ;
  • перевыпуск карточки – 0 рублей ;
  • можно привязать к электронным кошелькам;
  • sms-оповещение;
  • доступ к программе «Сбербанк онлайн»;
  • доступ к функционалу «Мобильный банк»;
  • вопрос об овердрафте решается индивидуально;
  • участие в лучшей сбербанковской программе лояльности «Спасибо»;
  • оплата бонусами «Спасибо» авиабилетов, отелей, если они бронируются через сайт «Спасибо».

Если ежемесячный остаток не превышает 2,5 миллиона , то плата за обслуживание не начисляется.

Анализируя информацию о том, дебетовая карта какого банка лучше, нельзя проигнорировать варианты, которые предлагает банк . Это его лучшая карточка с кешбэком. Размер последнего напрямую зависит от суммы расходов. Чем она больше, тем процент выше:

  • 1% потраченных денег возвращается, если клиент потратил за месяц до 30 тысяч ;
  • 1,5% - при ежемесячных тратах на сумму больше 30 тысяч .


Банкирами установлены следующие условия использования дебетового экземпляра:

  • четырехлетний срок действия;
  • самостоятельная установка ТелеКода;
  • начисление процентов на остаточные средства – 7,5% ;
  • смс-оповещение – 59 рублей ежемесячно;
  • обслуживание – 299 рублей ежемесячно, при расходах более 30 тысяч – бесплатно.

Завлекает клиентов премиальной дебетовой карточкой Visa Signature. Этот банковский продукт рассчитан на соискателей, которые совершают покупки, оплачивают услуги не только в РФ, но и за рубежом.

Начисление на остаток 7,9% годовых, что гораздо больше, чем проценты по депозитным предложениям некоторых банков, привлекают клиентов. Также держатели карточек получают возможность вернуть 1% суммы, потраченной на покупки. Кешбэк владельцы получают ежемесячно.

Гражданину предоставляется:

  • максимальная ежемесячный кешбэк – 50 тысячи ;
  • бесплатное смс-информирование;
  • выписки по счету – 0 рублей;
  • бесплатный выпуск/пополнение карточки;
  • безвозмездное оформление страховки держателю карты на время заграничных поездок;
  • выпуск экземпляров с индивидуальным дизайном – 0 рублей ;
  • смс-оповещение.

Если покупку владелец карты возвращает продавцу, то эта сумма вычитается при определении размера кешбэка.

Раздумывая в каком банке лучше оформить дебетовую карту, обратите внимание на и его лучший мультивалютный вариант . Клиенты, которые оплачивают счета такой карточкой, получают кешбэк:

  • 10% от денег, потраченных на автозаправках;
  • 5% от суммы, потраченной в барах, магазинах Duty free, ресторанах;
  • 1% от расходов в торгово-сервисных предприятиях.


При использовании карточки граждане должны учитывать следующие условия:

  • начисление годовых на остаток – 8% , если на счете более 300 тысяч рублей ;
  • срок действия – 2 года ;
  • выпуск дополнительных карточек – до 5 экземпляров ;
  • доступ к функционалу банка;
  • доступ к повышенному кредиту – полмиллиона ;
  • 5 бесплатных снятий денег в год в любом банкомате мира;
  • автоматическое участие в дисконтных программах, которые инициируют банкиры.

За обслуживание клиент не платит, если его месячный оборот превышает 100 тысяч или неснижаемый остаток больше 800 тысяч . Если им не выполнено ни одно условие, то банк взимает плату - 3,5 тысячи .

Платиновая «Карта впечатлений ВТБ24» от банка ВТБ24

Банк ВТБ24 свой лучший платиновый вариант . Любители развлечений могут вернуть до 5% при оплате счетов в барах, ресторанах, кафе, приобретении билетов в кинотеатр, театр.



Держатели платинового экземпляра «Карта впечатлений ВТБ24» пользуются ею на таких условиях:

  • стоимость выпуска - 500 рублей ;
  • возврат 1% стоимости при покупке товаров в магазинах, на интернет-ресурсах;
  • обслуживание – 0 рублей ;
  • дополнительные карты – 2 экземпляра ;
  • бесплатные выписки по счетам;
  • услуги по резервированию столиков.

Через банкоматы ВТБ24 снимают деньги владельцы карточки бесплатно, в банкоматах других банков первые 2 снятия в квартал бесплатно, остальные – 1% от снимаемой суммы, но не меньше 300 рублей .

Вариант является мультивалютным. Рассмотрим «рублевую» версию. Владельцы такой карточки не только возвращают средства за покупки, также на остаток банк ежемесячно начисляет проценты:

  • 7% - если клиент совершил хоть одну покупку стоимостью более 3 тысяч и на счету находится меньше 300 тысяч;
  • 3% - если на счету более 300 тысяч или не было покупки стоимостью более 3 тысяч .


Другие условия пользования Tinkoff Black:

  • 5% - при оплате покупок выбранных категорий, их владелец определяет с помощью «Мобильного банка»;
  • 1% - начисляется за остальные покупки.
  • обслуживание - 99 рублей ежемесячно;
  • смс-оповещение предоставляется бесплатно;
  • бесплатное пополнение.

Держатель Tinkoff Black участвует в акциях Тинькофф банка, его партнеров, что позволяет возвращать на счет от 3% до 30% суммы совершенных покупок.

Лучшее дебетовое предложение Россельхозбанка VISA Platinum «Капитал»

Россельхозбанк предлагает своим клиентам карту . Ее обладатели могут приумножить свои деньги. К VISA Platinum можно подключать как дополнительные карточки, так и виртуальные.



Ключевые моменты пользования VISA Platinum «Капитал»:

  • срок действия – 3 года ;
  • стоимость обслуживания основного/дополнительного варианта – 4,5 тысячи ;
  • первоначальное пополнение – 34,5 тысячи ;
  • начисление процентов на остаток – от 1% до 5% ;
  • участи в программе лояльности «Урожай»;
  • суточный лимит на снятие в банкоматах - полмиллиона .
  • суточный лимит на снятие в банковских отделениях - 1 миллион ;
  • месячный лимит на снятие в банке – 5 миллионов .

Оформляет дебетовый вариант ПСБ Премиум совершеннолетним лицам. Первый год карта обслуживается бесплатно, далее – 599 рублей списывается каждый месяц. Ежегодная плата за каждый дополнительный экземпляр – 2 тысячи .

Ключевые моменты при использовании:

  • безвозмездное страхование клиента при заграничных поездках;
  • смс-информирование;
  • лимит овердрафта до 600 тысяч со льготным периодом 55 дней ;
  • годовые по овердрафту - 29,5% ;
  • возможность блокировки;
  • комиссионные за выдачу наличных – 0% в Промсвязьбанке, 4,9% в других банковских структурах;
  • пользование функционалом PSB-Retail.

Предложение Альфа-Банка MasterCard Platinum

Это лучший вариант для тех, кто часто бывает часто бывает за границей. Держателям карт предоставляет услуги по бронированию авиабилетов, страхованию, трансферу в аэропорты, ж/д вокзалы. Обслуживает таких клиентов персональный менеджер.



Особенности MasterCard Platinum:

  • бесплатное снятие наличных в банкоматах за границей;
  • пополнение – любым способом;
  • управляется функционалом «Альфа-Клик»;
  • льготная конвертация валют;
  • смс-оповещение;
  • начисление 8% годовых на остаток;
  • участие в акциях, программах лояльности, которые проводит Альфа-Банк и его партнеры;
  • быстрое оформление;
  • бесплатная доставка новой карты курьером.

Для совершения бесплатных онлайн-покупок Альфа-Банк внедрил технологию 3D Secure.

Предложение Росгосстрах Банка – Карта клиента

Это лучшая дебетовая карта мгновенной выдачи , которую бесплатно оформляют/переоформляют за 10-15 минут в любом банковском отделении. При досрочном переоформлении клиент платит 300 рублей .



Держатель Карты клиента получает:

  • возврат 3% - при использовании карточки в операциях в торговых точках, которые определяются банком;
  • кешбэк 1% - при оплате остальных товаров.
  • бесплатное обслуживание;
  • доступ к программному обеспечению «Мобильный банк»;
  • автоматическое участие в программах лояльности;
  • бесплатное пополнение счета;
  • бесплатные ежемесячные выписки по счету

Кешбэк пользователи дебетового варианта получают до 15 числа месяца, который следует за месяцем, в котором были расходы. Банкиры учитываются только операции, которые превышают 100 рублей .