e8b4b1ac Райффайзенбанк личный кабинет войти логин. Информационные и другие сервисы. Как пользоваться личным кабинетом

Райффайзенбанк личный кабинет войти логин. Информационные и другие сервисы. Как пользоваться личным кабинетом

Вход в Личный Кабинет интернет банка «R-connect»: connect.raiffeisen.ru

На сегодняшний день почти все современные банки предлагают своим клиентам огромный спектр разнообразных сервисов. Одним из таких сервисов является личный кабинет, который в постоянном режиме позволяет клиенту дистанционно управлять своими финансовыми средствами. Чтобы воспользоваться услугой интернет-банкинга, клиенту необходимо лично обратиться в одноиз местных отделений Райффайзенбанка, либо, используя интернет-подключение, в любое удобное время зарегистрироваться в системе «коннект», которая работает в круглосуточном режиме.

Личный кабинет — это очень удобный и одновременно простой сервис, позволяющий в любое время узнать самую актуальную финансовую информацию о состоянии своего счёта, остаток по кредиту и дату его погашения, а также проводить такие операции, как: оплата коммунальных услуг, денежные переводы на сторонние счета и многие другие.

Несмотря на простоту интерфейса личного кабинета Райффайзенбанка, он максимально полезен и удобен. С помощью многофункционального меню клиент сможет легко найти и произвести необходимую ему банковскую операцию. Меню состоит из перечня категорий: «Счета», «Кредиты», «Депозиты», «Дебетовые карты», и «ПИФ(ы)». Чуть ниже размещены актуальные предложения по онлайн-страхованию. Раздел настроек находится в верхней части интерфейса. Там же расположены настройки безопасности и меню выбора транзакций.
В случае, если возникнут какие-либо трудности в пользовании услугой «личный кабинет», клиент Райффайзенбанка может оперативно связаться со службой поддержки, которая окажет ему помощь в любое время суток.

Процедура регистрации в личном кабинете Райффайзенбанка

Для того, чтобы зарегистрировать свой личный кабинет, необходимо выполнить следующие шаги:

  • Стать клиентом онлайн-сервиса Raiffeisen Connect можно лично посетив банковское отделение банка, либо используя банкомат. В отделении банка клиенту необходимо заполнить форму заявления о регистрации в системе «R-connect», а затем выбрать способ получения персонального пароля (через карт-ридер или мобильный телефон), после чего сотрудник банка выдаёт клиенту запечатанный конверт, в котором находится персональный пароль доступа к системе интернет-банкинга, действующий на протяжении 60-ти дней.
  • Второй способ регистрации в системе Raiffeisen Connect — это подключение с помощью банкомата. Вс, что для этого требуется — вставить вашу банковскую карту в банкомат и ввести PIN-код. Далее выбрать в меню пункт «Интернет-банк R-Connect». После этого система запросит вас указать номер вашего мобильного телефона, привязанного к карте. Завершающий этап — это ввод одноразового пароля, который поступит на ваш телефон в виде SMS-сообщения. Затем банкомат выдаст вам персональный логин для входа в личный кабинет.

Вход в личный кабинет. Логин и пароль

Войти в личный кабинет клиента Райффайзен банка достаточно просто. Для этого необходимо перейти по адресу connect.raiffeisen.ru или кликнуть на вкладку «Интернет-банк» на его официальном сайте . Система Raiffeisen Connect попросит вас ввести персональные данные (логин и пароль) и специальный авторизационный код безопасности в соответствующие поля на экране. После первого входа в личный кабинет пароль и логин рекомендуется сменить. Чтобы изменить данные параметры, следует зайти во вкладку «Настройки». Новые пароль и логин будут активны в течении 6-ти месяцев. По истечении 6-месячного срока система Raiffeisen Connect потребует повторно сменить ваши личные параметры.

Как просмотреть баланс по карте?


Для контроля баланса и расхода средств на всех ваших банковских счетах, открытых в Райффайзен-банке, необходимо воспользоваться вкладкой «Счета», которая находится в верхней левой части интерфейса личного кабинета. С помощью этого меню можно просмотреть все поточные, карточные, кредитные и депозитные счета. Кроме того, это меню поможет вам сформировать нужные клиенту выписки. Помимо актуального баланса, во вкладке «Действия» клиент имеет возможность ознакомиться с детальной информацией о каждом открытом счёте.

Как осуществлять денежные переводы в системе Райффайзен-онлайн?



В главном меню личного кабинета выберите раздел «Переводы и платежи», в подразделе — пункт «Перевод третьим лицам». Перед вами появится форма для проведения финансового платежа.

Данная форма содержит несколько дополнительных полей, в которые следует вписать:

  • реквизиты отправителя;
  • реквизиты получателя;
  • поле для ввода суммы платежа и назначение платежа.

В поле «Реквизиты получателя»присутствуют две опции, позволяющие осуществлять традиционный банковский платёж по номеру счёта и «Платёж по номеру карты».

Платёж по номеру счёта означает, что для совершения данного платежа, клиенту достаточно ввести 15-значные номера карт отправителя и получателя средств.

Для удобства клиент может использовать заранее созданный шаблон.

Как оплачивать коммунальные и другие услуги?



С помощью системы «Райффайзен-онлайн» клиент может совершать регулярные телекоммуникационные (телевидение, телефон, интернет) и коммунальные платежи.

В основном меню личного кабинета выберите вкладку «Переводы и платежи», в нём — «Перевод третьим лицам». Перед клиентом появится форма (или шаблон) выбранного платежа. Стоит обратить внимание на то, что все представленные поля необходимо вводить в строгом соответствии с данными, указанными в бумажных квитанциях.

После заполнения поля с реквизитами отправителя, введите номер счёта получателя средств. В поле «Имя получателя» необходимо вписать название организации, предоставляющей вам услуги, затем — код ЕГРПОУ получателя и сумму из бумажной квитанции. После заполнения вышеупомянутых полей, нажмите на кнопку «Продолжить».

После того, как на ваш мобильный телефон поступит служебное СМС-сообщение с одноразовым кодом, ещё раз кликните на кнопку «Продолжить», а затем «Оплатить».

Как создать шаблон платежа?



Для дополнительного удобства клиента, сервис интернет-банкинга предоставляет возможность создавать шаблоны платежей. При проведении той или иной платёжной операции, клиент может сохранять её реквизиты в качестве шаблона для будущих платежей. Основным предназначением данных шаблонов является освобождение клиента от утомительной необходимости регулярно вводить реквизиты платежей. Для того, чтобы воспользоваться шаблоном, достаточно выделить из списка ранее сохранённый шаблон.

Услуга «Автоплатёж»

Как правило, сервис «Автоплатёж» доступен всем клиентам системы R-Connect от Райффайзен-банка. Для корректной настройки данной услуги, необходимо создать шаблон платежа (см. пункт «Шаблоны»), после чего в соответствующих полях следует точно вписать расписание, согласно которому средства будут в автоматическом режиме перечисляться на указанный счёт организаций, либо физических лиц.

Как получить информацию об остатке по кредиту?




Узнать остаток по кредиту по карте Райффайзен банка можно несколькими способами:

  • при личном обращении клиента в местное отделение Рйффайзен-банка;
  • звонок в круглосуточную информационную службу поддержки клиентов;
  • с помощью меню личного кабинета системы R-Connect.

Самым удобным способом просмотра остатка по кредиту является третий вариант. Для этого необходимо войти в личный кабинет с помощью персональных логина и пароля. Далее выбираем вкладку «Просмотр платежей», а в ней — выбираем «Кредитные счета», в которой указаны актуальный остаток по кредитному продукту, сроки его погашения и суммы платежей.

Интернет-банк Райффайзенбанка позволяет совершать операции и управлять своими счетами удаленно, без личного обращения в отделение. Предварительно потребуется осуществить регистрацию в личном кабинете Райффайзенбанка.

Регистрация в личном кабинете Райффайзенбанка

Активация Райффайзен Онлайн осуществляется непосредственно на сайте Интернет-сервиса.

По номеру телефона

Происходит регистрация в личном кабинете Райффайзен не по номеру телефона, как у некоторых учреждений (например, Сбербанка), а по номеру карты. Карта должна быть получена в Райффайзенбанк и к ней должен быть подключен номер телефона для возможности подтверждения операций в Кабинете.

Через Интернет

Клиенту необходимо приготовить свою карту, зайти на сайт Райффайзенбанка и перейти к форме регистрации в Личный Кабинет.

Процедура регистрации проходит в таком порядке:

  1. Вписать данные со своей карточки: номер, дата действия, код CVC, CVV;
  2. На телефон, подключенный к карте, поступает СМС с цифровым ключом;
  3. Его нужно вписать в соответствующее поле, чтобы удостоверить свое право на использование карточки;
  4. Происходит переотправка на страницу Райффайзен Онлайн, где присвоенный клиенту логин уже указан в соответствующем пункте (его стоит запомнить);
  5. Указать пароль, который высылается во втором сообщении.
Пройдите регистрацию с указанием данных вашей карты на сайте Райффайзенбанка, для получения доступа к личному кабинету

По аналогичному принципу происходит регистрация в мобильном приложении Райффайзен со своего смартфона или иного устройства.

Прочие способы

Сегодня есть и другие варианты, чтобы получить регистрацию в Интернет-банке Райффайзенбанка:

  • Банкомат. Выбрать в меню пункт Подключения. Банкомат выдаст чек, на котором записан логин для входа в личный кабинет. Пароль присылается на телефон, активированный к этой карточке.
  • Отделение Райффайзенбанка. Необходимо посетить офис со своим паспортом. Сотрудник предоставит клиенту идентификатор, а номер ключа поступит позже в сообщении.
  • Информационный центр. Нужно позвонить по телефону 8 800 700 91 00 и приготовить паспорт и кодовое слово, указанное в договоре. Оператор попросит назвать слово и озвучить некоторые паспортные данные, чтобы удостовериться, что звонок осуществляет клиент банка. После на номер активного телефона отправляются данные, необходимые для входа в личный кабинет.


Получив идентификаторы, потребуется осуществить вход с их помощью.

Изменение данных при входе в кабинет

С целью безопасности, выданный Райффайзенбанком пароль для входа в личный кабинет действует всего 180 дней. По истечении срока или раннее его нужно изменить. Можно сделать это уже при первом входе в личный кабинет, когда высвечивается соответствующее предложение.

В последующем изменить его можно, кликнув возле надписи Логин – Изменить и аналогичным образом для пароля. Во втором случае потребуется указать текущий ключ, а после два раза ввести личный (новый). При создании ключа для входа в личный кабинет рекомендуют подобрать такой, который легко запомнить, но тяжело угадать или подобрать.

  • Длина слова должна быть свыше 8 символов (чем больше, тем лучше);
  • Содержать заглавные буквы, специальные символы, цифры;
  • Не использовать обычные слова, имена, сокращения, которые могут содержаться в словарях;
  • Не применять буквы, которые последовательно расположены на клавиатуре;
  • Вы должны легко его запомнить, чтобы не носить с собой бумажку с номером, которая может попасть в чужие руки, и быстро вводить, чтобы посторонние не успевали заметить детали.


Можно придумать предложение и использовать первые буквы каждого слова. Например: Этот Пароль Легко Запомнить И Тяжело Подобрать, Он Обеспечивает Безопасность Моих Денег. Также можно выбрать предложение с цифрами: Моя Тетушка Элла Родилась 23 Августа, а Вышла Замуж 15 Сентября. Свою фразу можно перевести на английский язык или использовать соответствующие буквы английского языка для русских слов. Или же можно специально допускать грамматические ошибки, чтобы проанализировать и подобрать его автоматическим путем было невозможно.

В целях безопасности корректировать свои ключи для входа в личный кабинет стоит раз в квартал.

Осуществление операций через Райффайзен Онлайн

Осуществив вход в личный кабинет Райффайзенбанка, пользователь получает достаточно большой функционал:

  • Контроль своих счетов, проверка баланса, получение выписок;
  • Осуществление переводов между ними;
  • Отправка средств иным лицам в Райффайзен или другие банки;
  • Выплата кредитов;
  • Оплата налогов, штрафов, услуг организаций;
  • Создание шаблонов для частых операций;
  • Оформление карт, счетов онлайн;
  • Открытие вкладов онлайн, получение процентов, покупка ПИФов;
  • Осуществление валютных обменных операций по более выгодному курсу, чем в банке;
  • Специальные сервисы: учет расходов, накопительный.


Выполнять операции в личном кабинете Райффайзенбанка достаточно просто. Меню и интерфейс интуитивно понятны.

Для подтверждения операций, проводимых в личном кабинете, используется способ подтверждения по СМС на телефон, подключенный к карточке Райффайзенбанка.

На транзакции через личный кабинет Райффайзенбанка действуют такие тарифы:

  • Перевод с дебетовой карты: 1,5% (минимум 30 рублей);
  • С кредитной: 3%+300 рублей;
  • На карточку клиента Райффайзенбанка или на свою: 0%;
  • Лимит: 75 тыс. рублей в сутки, 600 тыс. – в месяц;
  • Минимальная сумма перевода: 50 рублей;
  • Количество переводов в сутки: до 10.

Заключение

Сегодня регистрация в личном кабинете Райффайзенбанка выполнима при помощи полученных от банка идентификаторов. Их можно запросить в отделении, по телефону, в банкомате или самостоятельно зарегистрироваться в сервисе посредством карточного номера. После регистрации и первого посещения Кабинета, стоит заменить код на собственный. В Кабинете доступно выполнять любые банковские транзакции, открывать счета онлайн и контролировать свои расходы.

В условиях глобального развития технологического прогресса, практически все сервисы становятся компьютеризированными. Банки – не исключение. Райффайзенбанк создал собственную платформу в интернете, которая позволяет клиентам легко осуществлять действия с личными счетами и вкладами.

Сайт банка доступен по ссылке . Среди различных пунктов меню (карты, вклады, ипотека, кредиты и т.д.) находится ссылка на интернет-банк. Перейдя по ней, можно получить доступ в личный кабинет пользователя. Из личного кабинета клиент может следить за своими счетами, а также совершать регулярные и нерегулярные платежи.

Райффайзенбанк предлагает свои услуги по страхованию клиентов. Помимо обычного кредита, существует возможность оформить ипотеку. Вы также можете стать участником текущих акций или получить скидку на услуги сервиса.

Как зарегистрироваться в личном кабинете Райффайзенбанк

Личный кабинет клиента Райффайзенбанка расположен на сервисе Raiffeisen Connect. Переход на него осуществляется автоматически при нажатии соответствующей ссылки. Из главной страницы банка к личному кабинету можно перейти, кликнув на иконку «Интернет-банк». Перед вами откроется страничка входа. Там нужно ввести логин и пароль.

Если вы еще не являетесь пользователем Raiffeisen Connect, обратитесь в отделение банка для внесения ваших данных в систему. Самостоятельная онлайн-регистрация не возможна.

Для регистрации вам потребуется:

  1. Написать заявление о регистрации в коннекте.
  2. Выбрать вариант получения пароля.
  3. Получить конверт с данными для входа в личный кабинет.

После первого входа в систему, вам нужно будет изменить первоначальные данные доступа. Вам также необходимо будет ввести код из СМС.

Пароль следует менять каждые полгода. Первичный код доступа действителен на протяжении 60 дней с момента его получения.

Данные для доступа к аккаунту можно получить, используя банкомат . Для этого:

  1. Внесите карту в банкомат.
  2. Введите ПИН.
  3. Перейдите в меню «Интернет-банк – R-Connect и СМС-уведомления».
  4. Введите номер телефона.
  5. Ожидайте СМС с паролем для входа в интернет-банкинг. Пароль действителен в течение суток .
  6. Логин напечатается на чеке.

При утере секретных данных для входа в кабинет, воспользуйтесь ссылкой для их восстановления. Вам потребуется:

  1. Ввести номер карточки, срок ее действия, а также код CVC/CVV, который расположен на обороте.
  2. Поставить галочку в поле «Я согласен с условиями» и нажать «Получить доступ».
  3. Получить СМС с кодом на ваш телефонный номер, указанный при выдаче карты.
  4. Ввести полученный пароль. Логин будет заполнен автоматически.

Изменить пароль можно в разделе «Настройки».

Как пользоваться личным кабинетом

Интерфейс личного кабинета Райффайзенбанк простой и понятный. Слева отображена панель пользователя.

Во вкладке «Карты» расположены все выписки по счетам. Здесь можно просмотреть последние транзакции, а также отследить график расходов. Реквизиты карты указаны под ее иконкой. Для кредитных карт система также отображает сумму и график выплат по кредиту. Вы можете посмотреть минимальный платеж до конкретной даты, а также полную сумму возврата и крайний срок погашения займа. Под каждой картой расположены кнопки для ее пополнения и перевода средств.

Меню «Счета» дает возможность из личного кабинета следить за накопительными, текущими счетами, а также счетами ИП. Здесь также можно запросить выписку по счету, пополнить его или перевести деньги.

Вкладка «Цели» помогает накопить деньги на те, или иные нужды. Вы просто задаете необходимую сумму и крайний срок. Система подсчитывает степень достижения цели, а также выводит рекомендуемую сумму взноса на конкретную дату. Пополнить цель можно с любого доступного счета. Внести изменения вы можете во вкладке «Настройки цели».

Раздел «Вклады» отображает информацию по вашим вкладам. Здесь вы можете уточнить дату открытия и закрытия вклада, увидеть первоначальную сумму, а также текущую процентную ставку. Система отображает количество дней до закрытия вклада. Здесь же указаны основные положения (наличие возможности пролонгации/пополнения, капитализации процентов и т.д.). Пользователь может пополнить вклад или снять средства, нажав на соответствующую кнопку в личном кабинете.

Всю информацию по кредитам и ипотеке можно увидеть во вкладке «Кредиты» . Тут отображена информация о дате открытия и закрытия кредита, размер процентной ставки, общая сумма задолженности, фактическая сумма задолженности и уже погашенная сумма. Здесь также можно узнать номер договора и отследить последние транзакции. Из личного кабинета также можно внести регулярный платеж или полностью погасить кредит.

Раздел «ПИФы» дает возможность вкладывать деньги в фонды. Для удобства пользователя здесь отображен график динамики стоимости каждого пая.

Вкладка «Перевести» в личном кабинете дает возможность клиенту выполнять стандартные банковские операции, не выходя из дому. Среди них:

  1. Межбанковский денежный перевод.
  2. Переводы между собственными счетами.
  3. Перечисления на карты других клиентов банка.
  4. Пополнение счета.
  5. Осуществление перевода по реквизитам получателя.
  6. Оплата налогов, штрафов, сборов.

Оплатить услуги мобильной связи, интернета, ЖКУ, государственные и транспортные услуги можно в меню «Оплатить».

Вы также можете выполнять внутрибанковские конвертации валют в личном кабинете. Для этого следует перейти во вкладку «Обменять».

Во вкладке «Шаблоны» можно создать шаблон операций, которые вы выполняете наиболее часто. Использование заготовок платежей способно существенно ускорить работу со счетами.

Опция «Открыть» дает возможность создать новый вклад, счет или цель.

Операции онлайн

На главной странице интернет-банка Райффайзен можно подать онлайн-заявки на следующие услуги:

  1. Выдача кредита.
  2. Оформление ипотеки.
  3. Оформление банковской карты.
  4. Блокировка карты.
  5. Оформление статуса VIP.

Для отправки заявки следует заполнить анкетную форму и отправить запрос. В течение некоторого времени на ваш телефон будет отправлено СМС-сообщение с дальнейшими инструкциями.

Райффайзенбанк для бизнеса

Райффайзенбанк предлагает ряд услуг для ведения малого и среднего бизнеса. Клиентам доступны следующие услуги:

  1. Расчетно-кассовое обслуживание.
  2. Кредитование.
  3. Эквайринг.
  4. Зарплатный проект.
  5. Бизнес-карты, которые дают круглосуточный доступ к расчетному счету.
  6. Конверсионные операции.
  7. Контроль валют.
  8. Операции с документами.

Raiffeisen Connect. Тест-драйв

Портал Банки.ру продолжает тестирование систем интернет-банкинга, претендующих на звание лучших в России. После и Банка24.ру эксперты оценивают Raiffeisen Connect Райффайзенбанка.

Райффайзенбанк считает своими достаточно респектабельных клиентов, а также успешный средний класс. Это накладывает определенный отпечаток и на систему интернет-банкинга. Однако назвать интернет-банк Raiffeisen Connect (R-Connect) «закрытым клубом» не получится: слишком велико количество пользователей системы - 700 тыс. Плюсы и минусы «клубного» подхода к онлайн-сервису попытались оценить эксперты.

Помимо автора статьи, IT-обозревателя портала Банки.ру Леонида Чурикова, в тестировании системы приняли участие редактор раздела «Интернет-банки» на портале Банки.ру Елена Сударикова, старший специалист группы компаний «Комплето» Дмитрий Зильберт, ведущий консультант компании BSC Денис Пащенко, отдела аналитики и проектирования веб-разработчика ADV/web-engineering Дмитрий Калинников.

Об истории создания системы R-Connect и планах по ее развитию рассказала начальник отдела развития альтернативных каналов продаж Райффайзенбанка Татьяна Белозерова:

«В 2003 году мы запустили интернет-банк с информационным функционалом, а уже в следующем году нашим клиентам стали доступны онлайн-переводы. Одним из первых в России Райффайзенбанк ввел возможность открывать депозиты и докупать паи ПИФов через интернет-банк. Таким образом, Райффайзенбанк может считаться одним из пионеров российского интернет-банкинга.

Система R-Connect является собственной IT-разработкой Дизайн мы делали в соответствии со стандартами венского банка, но вся трансакционная начинка решения уникальна. Дело в том, что система интернет-банкинга - это часть общей IT-инфраструктуры российского подразделения Райффайзенбанка, а она уникальна. Поэтому строить российский интернет-банк полностью по западным шаблонам невозможно.

В системе зарегистрировано около 700 тысяч пользователей. Ежемесячно в интернет-банк заходит порядка 400 тысяч клиентов.

При развитии функциональности мы в первую очередь учитываем такие факторы, как изменение потребностей клиентов, банковские продукты, развитие систем конкурентов, а также возможности технологий и местное законодательство. В настоящее время самая востребованная операция в интернет-банке R-Connect - обмен так как курсы обмена валют в R-Connect самые в Райффайзенбанке. Помимо этого, важное место занимают валютные переводы за рубеж. Не все российские банки акцентируют внимание на подобных операциях, но у нас это всегда было сильной стороной, и мы стремимся поддерживать валютный сервис на высоком уровне.

В плане развития дистанционного обслуживания у Райффайзенбанка несколько иная философия, чем у банков, только вышедших на рынок и пытающихся захватить онлайн-сервисами. Наш опыт говорит о том, что при построении долгосрочных отношений клиент сначала выбирает банк, которому доверяет свои деньги, и только после размещения средств смотрит на уровень развития дистанционных сервисов. Однако тот факт, что интернет-банк не является ключевым преимуществом Райффайзенбанка сейчас, не означает, что так будет всегда. В этом году постараемся вывести онлайн-обслуживание на качественно новый уровень: готовимся запустить систему управления личными и приложения для смартфонов. Большое внимание мы уделяем расширению функционала. В частности, в этом году были внедрены онлайн-переводы между картами, в ближайшее время планируем запустить функцию переводов на карты других банков. Интерфейс системы также будет серьезно видоизменен - сейчас проходит тендер по выбору консалтинговой компании, затем будут сделаны несколько прототипов, их опробуют на фокус-группах и выберут лучший.

В ближайшее время будет завершена интеграция интернет-банка ИМПЭКСБанка и Райффайзенбанка. Клиенты, пользовавшиеся «электронным офисом» ИМПЭКСБанка, будут переведены на обслуживание R-Connect.

В плане безопасности Райффайзенбанк готовится отойти от своей уникальной Java-машины, генерирующей цифровые ключи для подтверждения операций, и перейти на современные стандарты мировых игроков рынка, в том числе материнского Raiffeisen в Вене, - а именно на использование СМС-паролей для подтверждения операций.

Кроме того, клиенты Райффайзенбанка могут воспользоваться специальными продуктами, доступными только в интернет-банке (в частности, депозит «Р-Коннект Деньги в рост!»).

Интернет-банк R-Connect для нас - платформа для развития всех дистанционных каналов обслуживания, таких как телефонный банкинг, мобильный банкинг, IVR, терминалы. Мы стремимся дать клиентам - пользователям R-Connect полное ощущение возможностей офиса банка, где они могут осуществить все основные операции.

Мы стремимся к «онлайновости» и прозрачности проведения операций в интернет-банке. Значительным потенциалом обладают регионы России, поэтому основной прирост пользователей R-Connect мы ожидаем именно в провинции».

Подключение

На открытие счета и оформление договоров о подключении к системе интернет-банкинга у автора обзора ушел час. Очередь отняла не более пяти минут - в офисе банка на Большой Полянке «толпилось» всего три человека. Длительность процедуры объясняется, в частности, тем, что клиенту приходится самостоятельно от руки заполнять соответствующий договор и лишь после этого сотрудник кредитной организации приступает к занесению данных в банковские учетные системы.

Если торопить события и не расспрашивать операциониста о средствах защиты онлайн-платежей, то процедуру оформления можно сократить до 30 минут. Быстрее получить «добро» на доступ в интернет-банкинг вряд ли получится, поскольку каждый из этапов - от заполнения бумаг и сканирования паспорта до оплаты годового обслуживания пластиковой карточки - требует времени.

Особенностью Райффайзенбанка (и многих других кредитных учреждений в России) является то, что в кассе банка нельзя расплатиться карточкой: принимают только наличные.

После подписания заявления на регистрацию в системе Raiffeisen Connect клиент получает фирменную желтую папку с пакетом документов, где записано имя пользователя (логин). Пароль выдается в специальном PIN-конверте. Здесь же хранится код PI№ 2, который необходим клиенту для получения доступа к так называемым активным операциям (переводам, платежам, открытию депозитов, созданию шаблонов и т. п.).

Пароль и код PI№ 2 действительны в течение 60 дней с момента выдачи конверта клиенту. По истечении этого срока клиенту, не зарегистрировавшемуся в системе, придется заново обратиться в отделение за паролем и кодом.

Стоимость обслуживания

Райффайзенбанк не берет платы за подключение к системе R-Connect и за дальнейшее обслуживание пользователя интернет-банкинга.

Клиент может при желании оплатить услугу СМС-информирования. Стоимость сервиса - 60 рублей в месяц (за данные о трансакциях по основной карте) и 45 рублей - за информацию по дополнительной карте. Первые два месяца услуга предоставляется бесплатно.

Для подключения к системе интернет-банкинга заводить банковскую карту не требуется, достаточно счета в банке, но если карточка клиенту необходима по другим причинам, то ему придется заплатить. Карт без платы за обслуживание банк не выдает. Самая дешевая (Visa Electron) обойдется клиенту в 240 рублей ежегодно.

Вход в систему

Вход в R-Connect разделяется на два этапа: залогинивание в интернет-банке и подключение к сервису «активных операций». Первый этап - вход в систему обеспечивается введением выданных в банке логина, пароля и нарисованного в виде картинки цифрового кода, защищающего интернет-банкинг от роботов. Банковские логин и пароль сразу же после входа в систему придется сменить.

Далее, чтобы начать осуществлять платежи и переводы, а также прочие «активные операции», такие как покупка паев и открытие депозитов, клиенту необходимо скачать на компьютер или съемный носитель специальное приложение (Java-машину). Для этого потребуется ввести код PI№ 2. После трех попыток ввода неверного кода PI№ 2 блокируется, и клиенту придется обратиться в банк за новым PIN-конвертом. Успешно скачанное приложение сгенерирует ключи, которые впоследствии будут использоваться для подписи электронных трансакций. Ключи представляют собой два файла - mykey.dat и serverkey.dat, которые можно копировать, переносить и хранить на любом цифровом носителе. При оформлении заявок на платежи и переводы на этом же носителе будут сохраняться и подписанные клиентом электронные документы. Поэтому носитель должен иметь достаточно свободной памяти.

От такой двухступенчатой системы авторизации банк предполагает отойти в самом ближайшем будущем, предоставив клиентам возможность подтверждать операции более привычными для многих СМС-паролями.

Функциональные возможности системы

Счета и вклады

Счета в Райффайзенбанке открываются только в отделении. Здесь их можно открыть в рублях, долларах, евро, иенах, швейцарских франках и британских фунтах. Клиенты из некоторых регионов (например, Благовещенска) имеют дополнительную возможность открыть счет в юанях.

Через систему R-Connect можно положить деньги на депозит. До недавнего времени клиентам Райффайзенбанка дистанционно был доступен только один вклад - «Р-Коннект Деньги в рост!», однако с июля появилась возможность выбирать между любыми депозитами банка, не требующими приобретения дополнительных продуктов (вложений в ПИФы, как в случае вклада «Инвестиционный» и т. д.). Таким образом, сейчас в режиме онлайн можно положить средства на любой из пяти депозитов: «Р-Коннект Деньги в рост!», «Рантье», «Юбилейный», «Универсальный» и «Пополняемый». При этом процентная ставка и прочие параметры в системе интернет-банкинга видны только по двум вкладам - «Р-Коннект Деньги в рост!» и «Рантье».

Закрыть депозит под ноль (снять всю сумму со счета) клиент может только в отделении. Через интернет-банк разрешено снимать средства до минимального неснижаемого остатка.

Информация по счетам в системе обновляется один раз в день, после 12:00, кроме понедельника и дней, следующих за праздничными днями. По депозитам - несколько раз в день каждый рабочий день.

На остаток на текущем счете ежемесячно начисляется сумма из 0,01% годовых. При подключении к платному «Золотому» пакету услуг (доступен зарплатным клиентам либо тем, кто вложил 100 тыс. рублей в ПИФы «УК Райффайзенбанк» или перевел в фонд «Райффайзен» накопительную часть пенсии), сумма начислений на остаток на текущем счету увеличивается до 5% (максимальный процент, начисляется при остатке на счете от 200 тыс. до 300 тыс. рублей).

Карты

Функции заказа основных или дополнительных карт через систему интернет-банкинга нет, клиенты Райффайзенбанка должны писать соответствующее заявление в отделении. Предварительную онлайн-заявку на выпуск кредитки можно заполнить и на сайте банка, но не через систему интернет-банкинга. То есть клиенту необходимо будет вводить информацию о себе.

Виртуальные карты банк не выпускает.

Обычные карты, с физическим носителем, можно выпустить рублевые, долларовые или привязанные к счету в евро.

Через систему R-Connect возможны моментальные переводы только между собственными картами, выданными клиенту Райффайзенбанком. Такие операции проводятся по номерам карт. Мгновенные переводы на карты других клиентов Райффайзенбанка (по номеру карты) пока возможны только через банкомат. Операции могут быть как рублевые, так и валютные. Если счет получателя в иной валюте, то отправителю придется осуществить конвертацию, автоматически система ее не сделает. То есть переводы с карты на карту при несовпадении валют невозможны.

Все моментальные переводы ограничены теми же лимитами, что банком для снятия наличных. Такие лимиты зависят от типа карты. К примеру, для карт Visa Electron и Maestro суточный лимит на снятие наличных составляет 120 тыс. рублей или 3 тыс. долларов, месячный - 300 тыс. рублей и 10 тыс. долларов.

За перевод с кредитки на другую карту (через банкомат или через R-Connect) банк возьмет комиссию - ту же, что и за снятие наличных (3% с обычной карты, 2% - с золотой). При переводе средств с кредитной карты льготный период не распространяется на переведенную сумму.

Платежи и переводы с дебетовых карт проводятся без комиссии. При этом сумма перевода не может превышать доступный остаток по карте, то есть средства за счет овердрафта клиент перевести не сможет.

За платежи кредитными картами контрагентам банка, осуществляемые через систему R-Connect, банк комиссии не берет.

Функция блокировки карты в системе R-Connect есть. Но для совершения подобной операции клиенту в обязательном порядке потребуется ввести кодовое слово.

Переводы

Сроки

В системе R-Connect при создании заявки на перевод или платеж банк заранее указывает приблизительные сроки исполнения операции. Так, переводы на собственные счета (в том числе конвертация) или на счета третьих лица кредитная организация исполняет день в день, если поручение составлено до 18:00, и следующим днем, если заявка составлена позднее 6 часов вечера. Рублевые переводы в другой банк отправит день в день при составлении заявки до 16:30. Средства поступают на счет получателя в течение двух дней, если банк находится в городе отправителя, и в течение пяти - если банк в другом регионе.

Валютный перевод Райффайзенбанк всегда исполняет следующим рабочим днем. В этом случае деньги поступают на счет в другом банке за срок от пяти до семи дней.

В ходе тестирования средства, отправленные из Сбербанка, поступали на счет в Райффайзенбанке на следующий день.

На счет в Сбербанке средства, отправленные в 12:30, были зачислены также на следующий день.

При оформлении перевода можно сохранить его как шаблон, чтобы отправлять средства по указанным реквизитам. Если не меняются не только реквизиты, но и сумма перевода, то повторить операцию можно и без создания шаблона - для этого в разделе «Журнал заявок» есть кнопка «Повторить платеж».

В отличие от карточных трансакций, требующих совпадения валют отправителя и получателя, при осуществлении валютных переводов за рубеж со счета на счет клиент может использовать любой свой валютный счет - в случае необходимости система осуществит конвертацию.

Платежей по расписанию в интернет-банке нет, такое поручение можно оформить только в отделении банка.

Лимиты

Рублевые переводы Райффайзенбанк не ограничивает.

Валютные операции между собственными счетами лимитированы суммой в 40 тыс. долларов. Перевод валюты на свой счет в другом банке не должен превышать 10 тыс. долларов (лимит на трансакцию). Аналогичный перевод на счет третьего лица ограничен дневным лимитом в 5 тыс. долларов.

Функции установления пользовательских лимитов на операции в системе R-Connect нет.

Тарифы

Переводы внутри банка как рублевые, так и валютные (кроме переводов с кредитных карт, за которые банк берет в среднем от 2% до 3% в зависимости от типа карты) проводятся без комиссии. За перевод средств бюджетным организациям банк также комиссии не берет.

Аналогично не облагаются комиссией переводы в другие банки в рамках ипотечной программы «Рефинансирование задолженности по ипотечному кредиту иных банков».

Рублевые переводы на счета третьих лиц в другом банке обойдутся клиенту в дополнительные 0,75% (минимум 50 рублей, максимум 1 тыс.).

За внешний валютный перевод банк возьмет 1% от суммы (минимум 30 долларов, максимум - 200). Переводы в евро тарифицируются отдельно - 0,8% (минимум 24 евро, максимум - 160).

За зачисление валюты из другого банка Райффайзенбанк снимает со своего клиента - получателя платежа сумму, эквивалентную 180 рублям.

Ограничения

Использование для подтверждения трансакций Java-приложения накладывает ряд ограничений на операции в интернет-банкинге. В частности, владельцы компьютеров Apple должны обновить операционную систему до версии не ниже Mac OS X версии 10.4.1, а браузер Safari - до версии 3.0.2 и выше. Сторонникам операционной системы Linux банк рекомендует установить на свои компьютеры компонент SUN Java Virtual Maсhine browser plug-in версии не ниже 1.5.0. На этом проблемы «линуксоидов» не заканчиваются: в качестве папки хранения ключей банк советует им указывать только домашний каталог.

Платежи

Оплата услуг контрагентам банка (как с дебетовой, так и с кредитной карт) по шаблонам, представленным в разделе «Оплата услуг», проводятся в режиме реального времени и без комиссии. Всего в разделе представлены шаблоны для переводов 76 контрагентам (сотовым операторам, интернет-провайдерам и др.).

В интернет-банке отсутствуют специальные шаблоны для оплаты услуг и штрафов ГИБДД.

Из электронных кошельков в виде шаблона представлен один - от платежной системы RBC Money. Он также пополняется без комиссии и в режиме реального времени. Но с кошелька на счет в банке деньги поступили на пятый день.

Лимиты на платежные операции стандартны: 3 тыс. рублей на трансакцию, не более 6 тыс. рублей за сутки и не более 30 тыс. рублей за месяц.

Провести повторный платеж по использованным ранее реквизитам и на ту же сумму можно из раздела «Журнал заявок», где имеется соответствующая кнопка «Повторить платеж».

Кредиты

Информация по кредитам обновляется в системе интернет-банкинга несколько раз в течение рабочего дня.

В системе R-Connect есть раздел «Предложения для вас», куда банк отправляет предложения о предодобренном кредите с указанием процента и суммы. Клиентам надо иметь в виду, что, предлагая деньги в долг, банк изначально ориентируется только на их собственную Но перед официальной выдачей кредита организация запросит дополнительные данные из Национального бюро кредитных историй и может изменить условия или даже отказаться от сделанного ранее предложения, если выяснится, что у потенциального заемщика непростые взаимоотношения с другими

Приложения для смартфонов

В настоящее время специальных «нативных» приложений, ориентированных на конкретные мобильные устройства, у банка нет. Существует лишь универсальная более «легкая» (по сравнению с настольным интернет-банком) PDA-версия приложения R-Connect.

Банк заранее предупреждает мобильных пользователей, что активные операции могут оказаться недоступнымииз-за отсутствия или неполной реализации в браузерах для современных мобильных устройств компонента (Java Virtual Machine), необходимого для генерации электронных ключей.

Безопасность

Клиентам «Райффайзена» не требуется вводить дополнительный одноразовый СМС-пароль или пароль со скретч-карты для подтверждения входа в систему. Зато есть обязательный цифровой пароль в виде картинки, защищающий от роботов, - он размещается на страничке входа в интернет-банкинг.

Логин и пароль имеют время жизни - 180 дней. По истечении этого срока клиенту придется поменять либо логин, либо пароль в настройках интернет-банкинга.

Логин нечувствителен к регистру, в отличие от пароля.

Логин и пароль можно вводить в систему методом «копипаста».

Если клиент забыл пароль для входа в интернет-банк, он может создать временный пароль через систему «Райффайзен Телеинфо» (IVR). Пароль будет выдан после идентификации пользователя по кодовому слову и дополнительным данным. После входа в систему временный пароль надо поменять на постоянный.

Электронные ключи, необходимые для подтверждения переводов и платежей, можно хранить на съемном носителе и использовать на разных компьютерах.

В интернет-банке есть возможность заблокировать цифровые ключи (подтверждающие трансакции), после чего активные операции будут недоступны. Для разблокировки ключей клиенту придется получить новый код PI№ 2, который выдается в отделении банка.

СМС-сообщения о входе в интернет-банк кредитная организация клиенту не высылает.

В СМС-сообщениях о переводе или платеже нет сведений о получателе средств. Есть лишь сумма и остаток на счету.

Работа в системе интернет-банкинга ограничена по времени получасом. Оставшееся до окончания сессии время отображается на страничке интернет-банка.

Для предоставления клиентам возможности подтверждать переводы и платежи СМС-паролями уже создан раздел «Подтверждение трансакции». Но, поскольку услуга не введена в эксплуатацию, при клике на данный раздел высвечивается надпись «Сервис временно недоступен».

Вход в систему с нескольких компьютеров и мобильных устройств возможен. Иногда при этом «выбрасывает» из системы, запущенной на одном из устройств. Впрочем, ситуация, когда сессия обрывается до истечения 30 минут, нередка и в том случае, когда используется только один компьютер.

Информативность и удобство использования

В системе R-Connect нет инновационных дизайнерских изысков. Интерфейс требует привыкания, поскольку доступный в виде пунктов меню функционал меняется при переходе из одного раздела в другой.

Информативность окон операций можно назвать высокой - масса основной справочной информации, включая срок исполнения, комиссию и ограничения по сумме трансакции, выдается клиенту сразу же, в одном окне.

Клиентам доступны выписки по картам и счетам за текущий и предыдущий годы. Выписки, также как и реквизиты банка, можно распечатывать одним кликом.

По умолчанию сервис «Мини-выписка» выводит информацию о десяти последних трансакциях по счету/карте. Количество операций можно изменить. Сервис «Выписка» автоматически настроен на показ операций за последние 30 дней, временной отрезок также можно менять.

В «Журнале заявок» отображаются заявки, оформленные за последние десять дней. Клиент может указать иной период. Заявку можно отменить нажатием одной кнопки, но лишь до тех пор, пока ее статус «Зарегистрирована» не поменялся на «В обработке». В этот момент кнопка отмены автоматически исчезает.

Выписки по картам не так информативны, как информация в «Журнале заявок». В частности, перевод в электронный кошелек «РБК» в выписке сопровождается поясняющим текстом - Misc. & Specialist. Retail Stores. В «Журнале» операция описана понятным русским языком с указанием реквизитов получателя.

В информации о счете в разделе «Текущие счета» не видно, что к нему привязана карта.

У клиентов есть возможность экспорта выписок по счетам в популярные программы домашней бухгалтерии. Доступны три формата: текстовый формат представления табличных данных, а также Quicken Interchange и Open Financial Exchange.

Клиент может поменять адрес электронной почты, на который банк присылает уведомления о трансакциях. Но номер телефона, по которому приходят СМС-уведомления о карточных операциях, можно поменять только в отделении банка. При попытке сделать это через систему интернет-банкинга клиенту напомнят, что карта уже привязана к конкретному номеру.

Для карты, не подключенной к услуге СМС-информирования, можно ввести произвольный телефонный номер и подключиться к сервису непосредственно через интернет-банк.

Отключать услугу СМС-информирования необходимо в отделении банка.

Связь с банком

На сайте банка (но не в системе R-Connect) указан отдельный телефон службы поддержки системы интернет-банкинга. Дозвон по этому номеру занимает менее минуты. На звонок в обычный колл-центр и переключение на оператора уйдет несколько минут.

В R-Connect есть защищенная переписка с банком. То есть у клиента есть возможность в письменной форме уточнять у сотрудников банка

Выводы экспертов портала Банки.ру

R-Connect в нынешнем виде можно назвать решением категории «не для всех». И дело здесь не в стоимости обслуживания: тарифы у банка далеко не самые высокие на рынке, и обязательной платы за интернет-обслуживание не требуется. Райффайзенбанк убежден в том, что хорошо знает потребности своих клиентов в онлайн-сервисах и не стремится перенасыщать функционал системы интернет-банкинга.

Крупные, по сравнению со многими другими розничными банками, средние суммы трансакций (в 7-8 тыс. рублей) и популярность валютных операций среди клиентов - резидентов и нерезидентов накладывают свой отпечаток на интерфейс и функционал системы R-Connect.

Однако текущий год может стать переломным в развитии онлайн-сервиса Райффайзенбанка - масса изменений запланирована на период до начала 2013 года. Так что окончательный вывод о системе можно будет сделать в конце 2012 года. Райффайзенбанк не меняет своих главных принципов и по-прежнему не собирается претендовать на звание «банка для всех и каждого». Тем любопытнее будет взглянуть на то, какие инновации он сможет предложить своим щепетильным клиентам.


(26 оценок, среднее: 4,11 из 5)


История Райффайзенбанк
История банка начинается аж в 19 веке, когда Вильгельм Райффайзен (Германия) создает первые попытки помочь бедным крестьянам и пробует организовать первые кассы взаимопомощи. Все его потуги как-то организовать помощь в итоге проваливаются, но на основе накопленного опыта Райффайзен в 1862 году создает первый кооператив, который можно считать праоброзом всей группы Райффайзенбанк.

Вильгельма Райффайзена окружали бедные люди, он все время видел как ремесленники и рабочие еле сводят концы с концами, но в то же время понимал что утопические идеи ничем не помогут в данном случае. Райффайзен всю жизнь пытается отрганизовать некие денежные кооперативы, которые бы помогали своим членам в сложные для них периоды. Наконец в 1862 году все идеи Райффайзена выливаются в банковский кооператив, а в 1886 году в первый австрийский банк, который оказывается настолько удачным что уже через десять лет по всей стране их было больше полтысячи.

В 1888 году Вильгельма Райффайзена не стало, но уже к его смерти дело его набрало обороты. Более ста лет его сообщества развиваются и усложняются и спустя сто лет группа Райффайзенбанк начинает открывать свои дочернии предприятия по Европе. С 1996 года Райффайзенбанк работает и в России.


Символика группы Райффайзен представлена двумя скрещенными резными коньками крыши, которые служат защитой и опорой дому, символика как бы показывает, что группа Райффайзен олицетворяет собой этот конек — дает защиту и спокойствие в доме.

Райффайзенбанк онлайн
Интернет банк Райффайзен известен под названием R-Connect и находится по адресу connect.raiffeisen.ru. Сервис R-Connect максимально удобный и использует все мировые разработки для обеспечения безопасности для своих клиентов:
— в случае каких-либо изменений со счетами пользователь тут же оповещается посредством SMS и E-mail;
— используются одноразовые пароли для операций со счетами, которые клиент получает на кардридере или по СМС;
— сайт интернет банка защищен надежным SSL соединением, которое позволяет абсолютно надежно передавать данные;
— личный кабинет Райффайзенбанк имеет индивидуальные настройки, которые можно настроить для безопасного входа в интернет банк.

На сайте Райффайзенбанк в разделе «Безопасность» подробно и доходчиво расписаны все возможности безопасности системы и даны рекомендации как оградить себя от возможных неправильных действий.

Интернет банк позволяет пользоваться всеми преимуществами системы не выходя из дома или используя интернет в поездке в другую страну. ДЛя использования R-Connect не нужно ставить никаких дополнительных программ, достаточно зайти на сайт и авторизоваться.

С бурным развитием телефонной техники появился и мобильный банк, который называется у Райффайзен — R-Mobile. Мобильная версия очень удобна для энергичных продвинутых людей, которые постоянно держат руку на пульсе жизни. Приложение можно скачать с самого сайта Райффайзенбанк и оно доступно для разных систем. R-Mobile можно пользоваться только будучи подключенным к интернет банку. Мобильная версия защищена самыми последними разработками по безопасности. Для предотвращения перехвата паролей, в R-Mobile осуществлен ввод паролей посредством Push сообщений, когда вручную ничего вводить не нужно, все поля заполняются автоматически.

Возможности R-Connect и R-Mobile
Рассмотрим основные возможности и услуги интернет банкинга:
— услуги различного рода страхования;
— возможность оплаты ЖКХ, связи, интернет и многое другое;
— возможность инвестирования в ПАИ и ПИФы;
— перевод средств как между своими счетами, так и счетами других владельцев и других банков;



— возможность мобильно управлять счетами и банковскими картами, в случае утери карт или паролей блокировать их;
— открытие и пополнения счетов различными валютами;
— выгодные курсы обмена валют, а также льготные тарифы переводов своих средств;
— возможность использования различных шаблонов для быстрого управления;
— сервис «Копите с нами», который позволяет устанавливать цели и добиваться их;
— приложение «Учет расходов», которое позволяет автоматически записывать все расходы и приходы средств, анализировать траты и увеличивать свою финансовую независимость;
— приятные подарки, конкурсы и призы среди пользователей Райффайзенбанк онлайн.

Регистрация R-Connect
Подключение к интернет банкингу возможно двумя способами через банкомат и через отделение банка. Использование R-Connect и R-Mobile абсолютно бесплатно.

В случае подключение через банкомат, вы получаете чек с указанным логином и на телефон зарегистрированный в системе приходит SMS с паролем для входа в личный кабинет Райффайзенбанк онлайн. Пароль и логин являются временными и работают только сутки, после входа их нужно сменить.

В случае если вы подключаетесь через отделения банка, то вам нужно написать заявление на подключение услуги, потом вам выдадут конверт с данными для входа в R-Connect. В отличии от подключения через банкомат, при данном подключении временные данные действуют шестьдесят суток. Так же вам нужно будет написать заявление на использование одноразовых паролей.

После подключения достаточно зайти на сайт банка и ввести логин с апролем для входа в личный кабинет Райффайзенбанк онлайн.

Сам сайт банка Райффайзен позволяет оставить онлайн заявки на дебетовые и кредитные карты банка, потом с вами свяжется менеджер Райффайзен и через него договоритесь о месте и времени подписания договора и получения нужной карты. На сайте Райффайзенбанк представлен удобный кредитный калькулятор для быстрого подсчета всех нюансов кредита.

В случае возникновения каких либо вопросов или нюансов на сайте представлены горячие телефоны Райффайзенбанк для Москвы, Санкт-Петербурга и других регионов. Также можно написать на электронную почту.